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浅谈大厂农商行案件防控工作的

2017年03月14日 09:29:03  来源:大厂农商行

    近几年来,上级监管部门将案件防控工作作为重中之重,如何做好案件防控工作,全面增强员工的风险防控意识,尽快提高,尽快提高风险管控能力和水平,成了目前难解决的问题。现就我行的实际情况,简单介绍一下大厂农商行关于案件防控工作的一点做法和建议。

    一、大厂农商行案件防控工作部署情况

    一是成立了由董事长任组长,其他领导班子为副组长,各部门经理为成员的“案件风险防控工作领导小组”。领导小组下设办公室,办公室设在稽核监察部。同时,各支行也相应的成立了案防工作领导小组,各支行行长为第一责任人,形成了上下联动齐抓共管的案防局面。二是明确职责分工:案件防控工作领导小组负责辖内各单位案件防控工作的全面部署,案件防控办公室抓好案防工作的具体落实。三是组织各部室、各支行、分理处认真学习《案件防控手册》,不断增强全员的案防意识。四是董事长与各部室经理、支行行长;部室经理、支行行长与职工层层签订责任状,以确保各项工作安全运行。五是为加强银行业金融机构依法合规经营意识,从源头防范和控制案件风险,通过开展案防合规文化建设活动,提升银行业机构精细化管理水平、风险防控能力和制度执行力。六是采取序时稽核、项目稽核、突击检查、落实四项制度、员工排查、金融预警系统等多种措施抓好案件防控工作。七是加大处罚力度,实行违规罚款递进翻番机制。建立违规人员处罚台帐,建立日常考核机制,与员工绩效工资挂钩,与年终考核挂钩。

    二、落实银监会有关案件防控制度情况

根据银监会《银行业金融机构案防工作办法》和《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》两个办法,制定了《大厂农村商业银行案件防控工作实施细则》、《大厂农村商业银行案件防控责任追究暂行办法》,有力推进了案件防控长效机制的建设。

    三、员工管理和不良行为排查、处理情况

    一是通过开展各项检查全面摸排风险点。二是将民间借贷、非法集资风险的防范和排查纳入风险管理和案件防控体系中去,强调各部门“一把手”负责制,将每季度的员工行为排查活动与此相结合,以便及时发现风险点。三是贯彻落实银监会“八不得”等相关规定,并将规定写入本单位内控制度,真正贯彻到基层网点和相关业务岗位及全体员工。四是加大处罚力度,针对发现的问题对直接责任人及相关责任人进行全辖通报及扣发绩效工资的处理。

    四、当前案件防控工作中存在的困难及主要问题

    一是风险控制系统不健全。目前我行虽然加强了风险防控工作,也出台了一些关于风险防控的制度、办法,但执行还不严格,缺乏具体风险评估为核心的信贷风险管理监控、交易风险管理监控的手段,管理制度和评估方法也不完善。

    二是个别员工内控规章制度执行流于形式,有章不循,违章操作,制度不落实。在近几年的省、市、县各级检查中,也存在贷前调查不深入、贷中审查不严、贷后检查不力、会纳手续不规范等违规违纪问题。这些问题的发生,往往与员工思想涣散、内控制度执行不到位有关。
五、对做好银行案件防控工作的意见和建议

    一是建立主动、自觉防范案件机制,进一步增强全员案件防控意识,建立合规文化长效机制,使案件防控工作由被动处置转化为主动预防,力争实现 “全年零案件” 。

    二是完善操作流程,尽快堵住制度漏洞,确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。要把全面落实制度、提高执行力作为重点,逐级建立制度执行台账,对制度的落实时间、实施范围、执行效果进行登记备查。

【作者:任立春 李静】  
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